Moni está comprometido con mantener los más altos estándares de cumplimiento, seguridad e integridad en todo nuestro ecosistema financiero. Esta Lista de Prohibiciones de Moni describe las categorías de actividades comerciales, comportamientos de gasto y ubicaciones geográficas que están limitadas o prohibidas al utilizar los servicios de Moni. La Lista de Prohibiciones de Moni aplica a todos los socios, plataformas y usuarios finales (por ejemplo, tarjetahabientes) que interactúan con los productos y sistemas de Moni.
I. Prohibiciones para Tarjetahabientes
A. Las tarjetas Moni no pueden ser emitidas a tarjetahabientes que residan o estén registrados en los siguientes países:
- Bielorrusia
- China (Continental)
- Corea del Norte
- Cuba
- India
- Irak
- Irán
- Israel
- Myanmar
- Nepal
- Nicaragua
- Rusia
- Siria
- Turquía
- Ucrania
- Venezuela
- Vietnam
Moni no permite la incorporación ni el uso de tarjetas en jurisdicciones que presenten riesgos legales, regulatorios o de sanciones elevados. Los tarjetahabientes en países incluidos en listas de vigilancia internacionales (por ejemplo, Lista Gris del GAFI) requieren revisión caso por caso y aprobación explícita del liderazgo de Cumplimiento de Moni.
B. Las tarjetas Moni no pueden ser emitidas bajo ninguna circunstancia a entidades que se dediquen a los siguientes tipos de negocios:
-
Negocios involucrados en actividades ilegales o altamente reguladas, incluyendo pero no limitado a:
- Distribución de sustancias ilegales o drogas controladas sin la licencia correspondiente
- Tráfico de personas, prostitución o servicios de acompañantes
- Venta de productos falsificados o no autorizados
- Esquemas piramidales, esquemas Ponzi u otras prácticas engañosas
- Producción o distribución de contenido digital ilegal (por ejemplo, explotación infantil)
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Recaudación de fondos para campañas políticas o plataformas de donaciones políticas
C. Las tarjetas Moni pueden ser emitidas a entidades con los siguientes modelos de negocio, sujetas a requisitos de revisión y aprobación mejorados, como evidencia de licencias, cumplimiento regulatorio y controles internos sólidos:
- Negocios de Servicios Monetarios (MSB) y servicios de remesas
- Plataformas e intercambios de criptomonedas
- Organizaciones benéficas y organizaciones no gubernamentales (ONG)
- Comerciantes de metales preciosos
- Plataformas de contenido en línea o de creadores (por ejemplo, streaming por suscripción o propinas)
- Operaciones reguladas de apuestas o deportes de fantasía
II. Prohibiciones de Gasto
A. Las tarjetas Moni no pueden ser utilizadas para gastos en los siguientes países:
- Corea del Norte
- Cuba
- Irán
- Rusia
- Siria
- Ucrania
- Venezuela
El uso de la tarjeta está prohibido en cada uno de los países listados anteriormente, independientemente de si el tarjetahabiente es una entidad o un individuo.
B. Las tarjetas Moni no pueden ser utilizadas para ninguno de los siguientes tipos de compras:
- Compra o intercambio de monedas digitales
- Compras relacionadas con drogas, incluyendo marihuana, cannabis, CBD y artículos del mercado negro
- Pagos en mercados de la web oscura o por servicios de hackeo/ciberdelito
- Farmacias en internet que no tengan licencia u operen fuera de jurisdicciones reguladas
- Armas de fuego, municiones o explosivos (Corporativo)
- Materiales peligrosos y químicos sin la autorización regulatoria correspondiente
- Servicios de acompañantes o plataformas similares
- Sitios de subastas no autorizados o ilegales
- Servicios de préstamos no regulados o préstamos de día de pago
- Servicios de corretaje de datos, especialmente aquellos que involucren datos personales no autorizados
- Compra o comercio de especies en peligro de extinción o productos de vida silvestre
