Lista de Prohibiciones de la Tarjeta

Moni está comprometido con mantener los más altos estándares de cumplimiento, seguridad e integridad en todo nuestro ecosistema financiero. Esta Lista de Prohibiciones de Moni describe las categorías de actividades comerciales, comportamientos de gasto y ubicaciones geográficas que están limitadas o prohibidas al utilizar los servicios de Moni. La Lista de Prohibiciones de Moni aplica a todos los socios, plataformas y usuarios finales (por ejemplo, tarjetahabientes) que interactúan con los productos y sistemas de Moni.

I. Prohibiciones para Tarjetahabientes

A. Las tarjetas Moni no pueden ser emitidas a tarjetahabientes que residan o estén registrados en los siguientes países:

• Bielorrusia
• China (Continental)
• Corea del Norte
• Cuba
• India
• Irak
• Irán
• Israel
• Myanmar
• Nepal
• Nicaragua
• Rusia
• Siria
• Turquía
• Ucrania
• Venezuela
• Vietnam

Moni no permite la incorporación ni el uso de tarjetas en jurisdicciones que presenten riesgos legales, regulatorios o de sanciones elevados. Los tarjetahabientes en países incluidos en listas de vigilancia internacionales (por ejemplo, Lista Gris del GAFI) requieren revisión caso por caso y aprobación explícita del liderazgo de Cumplimiento de Moni.

B. Las tarjetas Moni no pueden ser emitidas bajo ninguna circunstancia a entidades que se dediquen a los siguientes tipos de negocios:

1. Negocios involucrados en actividades ilegales o altamente reguladas, incluyendo pero no limitado a:

   • Distribución de sustancias ilegales o drogas controladas sin la licencia correspondiente
   • Tráfico de personas, prostitución o servicios de acompañantes
   • Venta de productos falsificados o no autorizados
   • Esquemas piramidales, esquemas Ponzi u otras prácticas engañosas
   • Producción o distribución de contenido digital ilegal (por ejemplo, explotación infantil)

2. Recaudación de fondos para campañas políticas o plataformas de donaciones políticas

C. Las tarjetas Moni pueden ser emitidas a entidades con los siguientes modelos de negocio, sujetas a requisitos de revisión y aprobación mejorados, como evidencia de licencias, cumplimiento regulatorio y controles internos sólidos:

1. Negocios de Servicios Monetarios (MSB) y servicios de remesas
2. Plataformas e intercambios de criptomonedas
3. Organizaciones benéficas y organizaciones no gubernamentales (ONG)
4. Comerciantes de metales preciosos
5. Plataformas de contenido en línea o de creadores (por ejemplo, streaming por suscripción o propinas)
6. Operaciones reguladas de apuestas o deportes de fantasía

II. Prohibiciones de Gasto

A. Las tarjetas Moni no pueden ser utilizadas para gastos en los siguientes países:

• Corea del Norte
• Cuba
• Irán
• Rusia
• Siria
• Ucrania
• Venezuela

El uso de la tarjeta está prohibido en cada uno de los países listados anteriormente, independientemente de si el tarjetahabiente es una entidad o un individuo.

B. Las tarjetas Moni no pueden ser utilizadas para ninguno de los siguientes tipos de compras:

1. Compra o intercambio de monedas digitales
2. Compras relacionadas con drogas, incluyendo marihuana, cannabis, CBD y artículos del mercado negro
3. Pagos en mercados de la web oscura o por servicios de hackeo/ciberdelito
4. Farmacias en internet que no tengan licencia u operen fuera de jurisdicciones reguladas
5. Armas de fuego, municiones o explosivos (Corporativo)
6. Materiales peligrosos y químicos sin la autorización regulatoria correspondiente
7. Servicios de acompañantes o plataformas similares
8. Sitios de subastas no autorizados o ilegales
9. Servicios de préstamos no regulados o préstamos de día de pago
10. Servicios de corretaje de datos, especialmente aquellos que involucren datos personales no autorizados
11. Compra o comercio de especies en peligro de extinción o productos de vida silvestre