KYC

KYC, abreviatura de Know Your Customer (Conoce a tu Cliente), es el proceso de verificación de identidad que una app financiera o un banco completa antes de permitir que un usuario envíe, reciba o mantenga dinero. En Estados Unidos, la Bank Secrecy Act exige que los bancos y las empresas de servicios monetarios verifiquen la identidad de sus clientes y monitoreen las transacciones en busca de señales de fraude o lavado de dinero. Una verificación KYC típica recopila el nombre legal completo del usuario, su fecha de nacimiento, su dirección y una identificación oficial con fotografía, a veces junto con una selfie para confirmar que la identificación pertenece a quien la usa. Para quien envía remesas de Estados Unidos a América Latina, el KYC suele ser un paso único que se completa antes de que se realice una transferencia, no un requisito recurrente ni un tipo de asesoría financiera.

Ver también: KYC explicado: por qué las apps piden tu identificación para conocer a fondo el proceso de verificación y los documentos requeridos.